大牛入职谷歌

大牛何恺明官宣入职谷歌。

他是计算机视觉和深度学习领域的著名科学家。

本科毕业于清华大学，博士毕业于香港中文大学，师从汤晓鸥教授。

汤晓鸥在2023年去世，商汤科技创始人，被誉为“中国计算机视觉之父”。何恺明、王晓刚都是他的弟子。

而且汤还是王的大舅哥。

谷歌的AI发展是很快的，他的Gimini受众也很大，目前何恺明加入谷歌deepmind，对于谷歌而言是如虎添翼。

Gimini估计大家都用过，deepmind可能陌生一点，我科普下。

deepmind是一家人工智能研究公司，总部在伦敦，在2014年的时候被谷歌收购。后来他的AlphaGo成为第一个击败人类职业围棋世界冠军的AI。目前他产出了很多AI应用，集中在语音合成、机器人、能源优化、乳腺癌筛查等等。

谷歌作为纳斯达克的重仓股，未来谷歌在AI领域的快速发展也会带动纳斯达克新高。

昨天有哥们提问，问为什么指数新高，很多中国基金亏损。这不是很正常吗。

ETF有很多种，我们撇开境外账户的品种，单从国内的ETF品种来说有纳斯，沪深，德国，日经。

为什么新高的指数，还亏钱，那肯定没有买新高的品种。

我最近听说某券商高管离职合伙开烧烤店，券商首席不去炒股，而去开烧烤店还用问为什么吗？

从22年建出海打猎组合之后我就提倡全球配置，而很多人的思维依然是咱是最牛的，我是最棒的。

在QS大学排名中，并不是清华，而是麻省理工、斯坦福、哈佛、牛津、剑桥。

清华确实很厉害，全国顶级高校，但是在世界范围内，也还是有些差距。人大附中的顶级学生进的并不是清华，而是哈佛，斯坦福、剑桥、牛津。

沪深300在国内确实是最优质的指数，我并不否认他的优秀，但是咱得打开国际视野不是。过往数据都有，以前也对比过，拿到国际上对比，沪深300能排个前十，但第一还有点难度。

纳斯里面很多企业我来聊聊，有英伟达，属于数据领域的钻井器。

AI领域最重要的是数据，而数据的重要性类似于石油，现在要产出数据需要GPU，所以英伟达被誉为AI领域的钻井器。微软也是纳斯达克的重仓，他是比尔盖茨旗下企业，也是AI领域的优质企业。

再来看看德国指数。汽车与工业制造领域，大众、宝马、保时捷、奔驰，每一个品牌都是能打的。

在科技软件领域，SAP属于全球领先的企业软件公司，世界500强中有苹果等87%的企业使用过这家公司的产品。

西门子是数字化巨头，难道德国科技不牛吗？

消费品领域，阿迪达斯、汉高也是耳熟能详的品牌。

至于日经指数，电子与半导体企业索尼、松下都是知名电子品牌，佳能也是单反相机的王者，东京电子是全球第三大芯片制造设备商。

消费品层面，迅销是亚洲最大服装零售商，曾经优衣库遍布亚洲，目前在武汉汉街、武广、武商也到处都有优衣库的品牌。在90年代日本失去的20年里面迅销是增长最快的服装企业。

而现在这种大环境下，我觉得优衣库的市场比奢侈品品牌的市场要大。

在科技与互联网层面，软银集团、基恩士、任天堂都是知名品牌。

我并不是说中国品牌不好，企鹅、阿里、小米、快手、字节也是AI领域的先驱。恒生科技指数也是能打的指数。

而当我们持有这四大市场的指数，相当于全球优质企业都在为我们工作。

那么日本失去的20年也不怕，在日本失去的20年，正是中国腾飞的20年。

但是当年押注日本资产的全傻眼了。如果那会日本也来中国投资，那显然过得日子不一样。

这就是全球配置的意义，不是为了发财，而是防止单一资产翻车。

从配置角度上看，全球四大ETF属于第一个分散。从这个层面基本上稳住了基本盘。

但是防守依然不够，第二层面，系统性风险如何规避。

中国国债和美国国债很好地解决了这个问题，我只负责价值识别，如何去匹配那就要靠自己了。

发行国债和深交所和上交所关系不大，是CZB的事情，国债是借钱的，CZB发美国国债那是不可能的事情。

也有国内的美元债LOF，有部分美国国债，但是里面也有中资美元债品种。

有的品种是资产，而有的品种就是化债品种。别一不小心成了化债人。放开美国国债和大饼是不可能的。到时候资金流出会影响国内很多标的。

再来对比险资入场的标的。

最近发了很多新产品增额寿和年金，也是有价值的。而他们的底层资产就是被险资买起来的。

也就是我们说的收息股，最佳配置时机是2年前，那会普遍股息率在6%以上，当时对标是两倍银行存款利率。

而现在银行存款利率下降到1%以下，对标商业贷款利率，依然也还是很高。

未来中国就是利率持续下降的趋势，很多生意都不赚钱，甚至赔钱，而资本市场就是相对最容易赚钱的地方。

这是有考证的，目前中国住宅的租售比是1.5%,而收息股的股息率还是在6%所有，茅子的股息率也有3%了。

所以说的房子止跌回稳是指新房，和二手房无关，资金都是逐利的，险资也一样的。除非真的有ZZ任务。那么最关键的问题来了，钱从哪来。

1、今天港股创新药跌了3%，波动比较大，他的基本面比医疗指数好，盈利更加可观。

预计回调到20%到30%左右开始配置，没有调整不买，目前无风险收益率4.5%，如果出手无法保证这个收益率，为什么买。

2、山东小哥杨瀚森在6月26NBA选秀大会上，被波特兰开拓者队用16号签选中。

未来4年工资总额2000万美元，直接干了一个小目标。

这种就属于天选之子，不具备可复制性。

中国男篮我的记忆还是08年奥运会时候姚明投中了一个三分，然后紧紧握住拳头给全队打气。

那会对战的是美国梦之队，确实很给力，小杨估计要成为姚明第二。

小杨这事对企鹅是利好，因为腾讯体育签了好几年的NBA转播权。不过企鹅这俩月没跑赢中概，长期我觉得跑赢问题不大。

企鹅业务挺多的，最近腾讯音乐也收购了喜马拉雅，参与收购万达广场，其实武汉SKP前身就是万达，换了块招牌。目标哥这两年一直在大甩卖自己的股权。

3、纳斯继续新高，突破了前期高位，我觉得纳斯未来会持续新高。

看好AI方向，先止盈标普500这类非AI宽基，留点子弹，纳斯我准备长期持有复利增值，回调继续买入，3年内只买不卖。3年时间AI最后一战。

调整到60日均线以下就行。

我三大定投策略，从来没有违背过，估计等纳斯到低估比较难，如果纳斯到低估我就周双投或者三投。

尽量不抄底，万一抄底抄在半山腰，会比较难受。

（转自：二师父定投）