2025年3月29日，平安基金管理有限公司发布《平安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2024年年度报告》。报告显示，该基金在过去一年面临份额与净资产规模的大幅缩水，不过仍实现了一定净利润。以下是对该基金年报关键数据的详细解读。

主要财务指标：利润与净值增长稳定

本期利润与过往对比

项目 2024年 2023年 2022年5月18日 - 2022年12月31日
本期已实现收益（元） 21,883,596.74 56,377,749.24 70,423,969.09
本期利润（元） 22,636,553.38 55,945,149.91 71,304,058.42
加权平均基金份额本期利润 0.0204 0.0213 0.0122
本期加权平均净值利润率 1.96% 2.08% 1.21%
本期基金份额净值增长率 1.96% 2.10% 1.20%

2024年本期利润为22,636,553.38元，较2023年的55,945,149.91元有所下降。本期加权平均净值利润率和基金份额净值增长率分别为1.96%，与过往相比，整体收益水平有所波动。

期末数据

项目 2024年末 2023年末 2022年末
期末可供分配利润（元） 57,359,707.10 70,668,605.24 58,010,675.13
期末可供分配基金份额利润 0.0519 0.0333 0.0120
基金份额累计净值增长率 5.36% 3.33% 1.20%

2024年末，期末可供分配利润为57,359,707.10元，较2023年末减少。基金份额累计净值增长率达5.36%，显示基金成立以来整体有一定增值。

基金净值表现：跑输业绩比较基准

各阶段表现

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
过去三个月 0.57% 0.02% 0.60% 0.01% -0.03% 0.01%
过去六个月 0.91% 0.02% 1.09% 0.01% -0.18% 0.01%
过去一年 1.96% 0.01% 2.35% 0.01% -0.39% 0.00%
自基金合同生效起至今 5.36% 0.02% 6.15% 0.01% -0.79% 0.01%

过去一年，该基金份额净值增长率为1.96%，但业绩比较基准收益率为2.35%，基金跑输业绩比较基准0.39%。自基金合同生效起至今，同样跑输业绩比较基准0.79%。

投资策略与业绩表现：经济环境影响下的调整

2024年国内经济整体承压，债券收益率下行，信用利差压缩。该基金以流动性管理为基础，通过抽样复制和动态优化策略，控制跟踪误差，管控信用风险。依据收益率曲线预判和市场变化，调整组合剩余期限、杠杆水平及大类资产配置比例。尽管采取积极策略，仍受经济环境影响，业绩跑输业绩比较基准。

管理人展望：经济与债市呈震荡格局

管理人预计2025年上半年政策逐步落地，经济筑底企稳，但因传统领域较难发力，经济向上修复斜率平缓，呈结构性改善与波动筑底格局。货币政策有望配合，整体宽松基调不变，债券市场预计震荡为主。管理人将紧密跟踪政策和基本面变化，把握投资机会，应对风险。

费用情况：多项费用下降

管理费与托管费

项目 2024年（元） 2023年（元）
当期发生的基金应支付的管理费 2,320,761.69 5,464,041.71
当期发生的基金应支付的托管费 580,190.41 1,366,010.48

2024年，基金应支付的管理费为2,320,761.69元，较2023年大幅下降；托管费为580,190.41元，同样有所下降。

销售服务费

获得销售服务费的各关联方名称 2024年（元） 2023年（元）
方正证券 23,389.05 43,579.36
陆基金 14,184.71 21,694.25
平安基金 1,381.82 3,588.01
平安人寿 11,700.93 10,256.82
平安银行 340,445.62 925,078.81
平安证券 157,799.92 570,815.52
合计 548,902.05 1,575,012.77

2024年销售服务费合计548,902.05元，相比2023年的1,575,012.77元明显减少，各关联方获得的销售服务费大多呈下降趋势。

交易与投资收益：债券投资为核心

交易费用

项目 2024年（元） 2023年（元）
应付交易费用 37,142.92 22,018.71
其他费用（含审计、信息披露等） 194,200.00 237,500.00

2024年应付交易费用为37,142.92元，较2023年有所增加；其他费用为194,200.00元，相比2023年有所下降。

投资收益

项目 2024年（元） 2023年（元）
利息收入 162,041.86 3,993,161.35
投资收益（损失以“-”填列） 32,679,958.00 69,357,792.87
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 752,956.64 -432,599.33

2024年投资收益主要来源于债券投资收益32,679,958.00元，利息收入有所下降。公允价值变动收益为正，与2023年负值形成对比。

关联交易：无重大关联交易

本基金在报告期内，无论是通过关联方交易单元进行的股票、债券、债券回购、权证交易，还是应支付关联方的佣金，均无相关情况发生。各关联方投资本基金的情况也无记录，且未在承销期内参与关联方承销的证券，无其他需要说明的重大关联交易事项。

股票投资：无股票投资

本基金本报告期末未持有股票，报告期内也无股票投资组合的重大变动，包括累计买入、卖出金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细，以及买入、卖出股票的成本总额及收入总额等情况均无记录。

持有人信息：结构与份额变动

持有人户数与结构

持有人户数（户） 户均持有的基金份额 持有人结构
机构投资者 个人投资者
---- ---- 持有份额
129,739 8,513.47 373,063,055.41

期末基金份额持有人户数为129,739户，机构投资者持有份额占比33.78%，个人投资者占比66.22%。

管理人从业人员持有情况

项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例（%）
基金管理人所有从业人员持有本基金 271,721.93 0.0246

基金管理人所有从业人员持有本基金271,721.93份，占基金总份额比例0.0246%。

开放式基金份额变动

项目 份额（份）
基金合同生效日（2022年5月18日）基金份额总额 10,001,824,248.89
本报告期期初基金份额总额 2,125,320,530.86
本报告期基金总申购份额 4,332,666,780.69
减：本报告期基金总赎回份额 5,353,457,592.00
本报告期基金拆分变动份额 -
本报告期期末基金份额总额 1,104,529,719.55

本报告期内，基金总申购份额为4,332,666,780.69份，但总赎回份额达5,353,457,592.00份，导致期末基金份额总额降至1,104,529,719.55份，较期初下降48.9%。

风险提示

  1. 业绩波动风险：基金业绩在不同年份有所波动，且跑输业绩比较基准，投资者应谨慎评估收益预期。
  2. 巨额赎回风险：报告期内出现单一份额持有人持有基金份额占比超过20%的情况，可能引发巨额赎回，导致流动性风险、仓位调整困难及基金份额净值不利影响。
  3. 经济与市场风险：经济呈波动筑底格局，债券市场震荡，基金投资策略需适应市场变化，存在一定不确定性。

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